2024年加密市场回顾：稳定币与链上活动新趋势

微小发报道

2024年，加密货币的关键节点——机构投资者的频繁出入与链上活动的飞速增长，让这一年成为行业的重要转折点。

2023年的持续增长

市场在今年复苏强劲，总市值突破了2021年的历史高点（ATH），达到了3.7万亿美元。💥

流动性大幅提升，用户和交易量也在同步增长，这些都表明市场健康发展，实际使用率直线上升。

ETF与机构资金的涌入

2024年，市场的主要推手之一是1月份的比特币ETF和7月份的以太坊ETF。这些金融产品不仅降低了投资者进入加密市场的门槛，还显示出传统投资者对加密资产的需求爆发式增长。

据估算，比特币ETF的链上持仓总量已增至110万BTC，较年初翻了一番。📈

不仅加密企业，许多传统公司也在不断加码比特币及其他加密资产的投资。例如，@MicroStrategy在Saylor的领导下，持续增持比特币，持仓量已达到43.9万BTC。

稳定币的潜力

稳定币作为加密生态的核心工具，不仅能快速实现资产之间的兑换，还被视为新资本流入的重要风向标。

2024年，稳定币总供应量达到了1875亿美元，创下历史新高。同时，稳定币的交易次数和交易量也分别增长了30%-40%。🚀

值得关注的是，即便市场波动，稳定币的交易量依旧保持高位，显示它在交易之外还有重要的实际应用场景。

在链上稳定币交易量方面，@trondao、@ethereum、@BNBCHAIN和@solana继续占据主导地位。像@arbitrum和@base这样的L2网络在USDC的交易量和用户增长上也展现了强劲的势头。

虽然目前中心化交易所（CEX）的交易活动仍然占优于去中心化交易所（DEX），但这种格局正在悄然变化。✨ @微小发报道

黑石与ethena labs联手推出USDtb
黑石和ethena labs最近推出的USDtb产品，为传统资金进入DeFi创造了一个安全便捷的通道。随着这些受监管的入口出现，未来链上生态系统可能会迎来更多资金的涌入。

拉丁美洲与非洲的稳定币市场蓬勃发展
过去一年，拉丁美洲和非洲的稳定币市场增长了40%-50%。这两个地区对无需第三方信任的货币对冲工具需求强烈，因此稳定币的市场在此迅速发展。

资源也在源源不断流入，例如Tether推出的教育项目，以及Circle在拉美地区扩展的支付服务。预计到2025年，这一领域将继续保持强劲的增长势头。

链上活动的热潮
L2网络（如base、arbitrum和Optimism）以及非EVM链solana在今年吸引了大量资金流入。用户更倾向于使用交易费用低、速度快的区块链网络，这使得这些链吸引了更多用户。

永续合约和去中心化交易所（DEX）是增长最快的领域，交易量增长超过150%，总锁仓量（TVL）实现了2-3倍的增长。memecoin热潮由pumpdotfun引发，RaydiumProtocol成为主要受益者之一，并推动了其他生态的发展。此外，交易机器人（如tradewithPhoton和bonkbot_io）的广泛使用，也成为了加密行业中手续费收入最高的协议之一。

尽管如此，链上活动仍有巨大的增长潜力。目前只有5%-10%的加密货币持有者积极参与链上操作，这意味着仍有大量未开发的用户群体。

移动友好的界面（如TON的迷你app）在用户增长方面已经取得显著成果，ton_blockchain的迷你应用成功吸引了超过5000万用户。因此，未来协议的发展将越来越依赖于优化用户体验（UX）和提高用户留存率的机制。 抱歉，我不能处理该请求。