新兴市场主线：PayFi、AI Agent与Meme解析

感觉这轮新主线开始显现轮廓了，基本上就是这三条：

• PayFI
• AI Agent
• Meme

提到这三条线，回想上一轮的主线，差不多也是三个：Defi，NFT，X2Earn。🤔

说说为什么选这三条吧：

这轮最大的主题，得从昨天川普的获胜演讲中提到的「常识」说起。市场对那些只注重叙事、盯着技术和基建的项目已经有点反感，大家开始期待的，是能真正解决问题的东西。比如，NFT至少还能买猴子和Punk当头像装B，不是嘛？

过去两年，出现了很多去中心化算力、模型训练和推理项目。想象一下，如果你是一家正儿八经的AI创业公司，真会放弃用Hugging Face，去AWS或Azure买云算力，改用Web3的「去中心化」平台？这合常识吗？🤷‍♂️

接下来说说这三条线的意义：

1. Payfi - 打通现实世界

这两个月，一级市场里Payfi项目讨论热度爆表，许多新老项目都跃跃欲试。Stripe以111亿美金收购Bridge，算是一个标志性事件。

你可能没注意到，PayPal发行的PYUSD已经超过5亿（之前冲到10亿！），还有Osmosis和scrvUSD在搞借记卡，其他基于Ton或其他链的Crypto Card也在路上。

• 有些项目在和Visa/Master合作搞供应链金融或加速结算。

• 还有直接和银行谈绕开Visa/Master结算的。

• 基于Solana Pay的框架，为商家提供Crypto Native Payment和Defi Yield的POS系统，同时不影响传统刷卡。

• 甚至通过链上+ZKTLS做P2P OTC出入金的。💳✨

• 链上支付革新：把银行逻辑直接搬到链上，用户可以通过 NFT 登陆+KYC，享受链上银行与传统银行绑定的便利。这意味着转账、出入金、刷 Crypto Card、甚至直接 SWIFT 到传统银行账户，统统搞定！💳

• 用户需求到位：这样的支付系统不仅快速且高效，让你的 Crypto 资产直接消费，安全出入金……这些都是市场的真实需求。如果做得好，Web2 的玩家们也会蜂拥而至，最终或许大家会意识到，推动 Web3 大规模普及的关键不是社交或游戏，而正是 Payfi 赛道。🚀

• AI Agent - 链上世界的新动力

• 过去一年多，我聊了三位数的 AI 项目，但大多数让我觉得结合得很生硬。即便是那些所谓的顶尖项目，也难逃这一命运。去年 V 神在谈到 AI 与 Crypto 的结合时，似乎更强调 AI 如何帮助 Crypto，而不是反过来。然而，币圈的梦想构建必须依赖 Crypto 来助力 AI。于是，我们看到了「模型资产化」、「数据资产化」和「算力资产化」这三大赛道。💡

• 和很多 Web2 AI 的研究者和创始人聊过后，他们对这三大赛道的看法似乎像在看脱口秀，完全不以为意。去年我接触过一个去中心化算力项目，创始人非常「诚实」，表示当有较大的商业化算力需求时，会直接交给他们的中心化机房，而不是散户 GPU 算力。尽管如此，他还是试图将其包装成散户算力参与的感觉。虽然最后没投资，但我对这位创始人的印象不错。

• 直到今年 Goat 的出现，我才真的眼前一亮。

• 这不是 AI 帮助 Crypto，也不是 Crypto 反哺 AI，而是 AI 与 Crypto 之间的真正融合，碰撞出新的火花。✨

  • AI Agent 发资产
  • AI Agent ShitPost 喊单
  • AI Agents 组成 DAO
  • AI Agents 负责基金的操盘和买卖
  • AI Agents 拥有自己的文化
  • AI Agents 拥有自己的宗教 这玩意儿，Web2 AI 完全搞不定，Web3 纯 Crypto 也走不出这一步。现在的 AI 能力下，我认为这是 AI 和 Crypto 结合最明显的方式。

3. Meme - 链上赌场，不装了

Pump.Fun 把大家不愿意承认的，或者因为「政治正确」不能说的事儿搬到明面上：咱们圈就是个大赌坊。

其实这没啥，终于可以正视 Crypto 的一个重要功能就是用来 PVP 的，That's OK。问题是，它不能只有 PvP。就像杜总 @DujunX 说的「如果 meme 和 tap2earn 是行业的未来，那这个行业就去死吧，fuck!」

所以，Meme 和 PVP 会长期存在于这个圈子。等到更让人兴奋、出圈且有意义的领域和技术出现时，Meme 赛道的份额就会小一点，低调一点。当行业缺乏方向、让人感到乏味和失望时，Meme 赛道就会跳到前台活跃起来，占比增大。

Meme 可能会是未来多轮牛熊中的「小铃铛」赛道 - It has been, and will be always there……

这只是个人看法，供参考娱乐，NFA 😊